Formules Horizon Tranquille

Profitez de notre offre la plus complète comprenant notre application de suivi financier, le service courrier, le bilan patrimonial annuel et la prévoyance digitale. 

combo application prévoyance courrier et bilan patrimonial
application agrégation de compte

L’application d’agrégation de comptes : Votre espace patrimonial et financier personnalisé

L’application vous offre une plateforme unifiée pour gérer vos finances personnelles. En un coup d’œil, vous aurez une vue à 360° de votre situation budgétaire, financière et patrimoniale. Vous pourrez consulter l’ensemble de vos comptes bancaires, votre épargne réglementée, bancaire, salariale, et bien plus encore. Cette vue d’ensemble est disponible 24/7 sur ordinateur, smartphone et tablette, vous permettant de rester constamment au fait de votre situation financière.

Conseils personnalisés avec notre application

Avec l’application, vous aurez accès à des alertes et des indicateurs qui vous aideront à piloter vos finances en temps réel et à comprendre les enjeux de vos placements. L’application met à votre disposition une gamme de services uniques et personnalisés :

 

  • Des synthèses de la situation de vos finances et de votre budget;
  • Des tableaux de bord résumant vos projets de vie (financer les études de vos enfants, préparer votre retraite, etc.);
  • Des indicateurs pour identifier les projets patrimoniaux qui correspondent à votre situation (taux d’endettement, capacité d’épargne, etc.);
  • Des modules d’éducation financière pour développer vos connaissances sur les fondamentaux de la gestion de patrimoine et les caractéristiques des produits d’investissement;

En offrant une compréhension globale de votre patrimoine, l’application permet à votre conseiller de vous apporter le meilleur conseil, adapté à vos projets de vie.

Sécurité et confidentialité

L’application est plus qu’une simple plateforme financière – c’est une solution sécurisée, disponible 24/7, hébergée sur une infrastructure à haute disponibilité répartie sur deux sites géographiquement distincts. Nous accordons une grande importance à la confidentialité et à la sécurité de vos données. Toutes les données sensibles sont chiffrées et nous ne conservons pas les identifiants d’accès permettant l’agrégation des comptes bancaires. Avec notre application, vous pouvez être sûr que votre information est en sécurité.

Service de réception et mise à disposition de courrier

Prenez le contrôle de votre correspondance avec notre service de réception de courrier. Que vous décidiez de transférer votre courrier existant ou de donner une adresse dédiée à votre expéditeur, notre service se charge de la gestion de vos documents.

À la réception de votre courrier, nous procédons à sa numérisation de haute qualité et l’enregistrons dans un coffre-fort numérique sécurisé. Vous pouvez alors accéder à vos documents où que vous soyez et à tout moment, sans craindre de les perdre.

Pour assurer votre sécurité et votre confidentialité, une fois que le courrier est numérisé, nous le détruisons de manière sécurisée. Si vous souhaitez néanmoins récupérer vos documents originaux, nous pouvons également vous les renvoyer à vos frais.

Libérez-vous de la gestion physique de votre courrier et gagnez en tranquillité d’esprit avec notre service de réception de courrier.

réception de courrier
prévoyance digitale

Prévoyance digitale – Directives anticipées et bien plus encore

Planifiez et gérez votre héritage numérique et vos décisions médicales avec notre application complète. Gérez vos comptes numériques, préparez des messages d’adieu, rédigez vos dernières volontés et créez votre épitaphe digitale. Fournissez des directives médicales anticipées pour le cas où vous seriez incapable de vous exprimer. Stockez et partagez des souvenirs de manière sécurisée avec notre coffre-fort numérique augmenté. Assurez votre tranquillité d’esprit et protégez votre héritage avec notre application de prévoyance digitale.

Application de Prévoyance Digitale et Directives Anticipées

Notre application offre une suite complète de services pour planifier et gérer les aspects de votre vie numérique et de vos décisions médicales anticipées.

Prévoyance digitale :

  • Gestion des comptes numériques : Avec un simple mandat, nous prenons en charge la résiliation de vos comptes numériques, vous assurant une tranquillité d’esprit.
  • Messages préparés : Rédigez vos messages d’adieu à l’avance et fournissez-nous les adresses e-mail de vos proches. Au moment de votre disparition, nous transmettrons vos adieux, apportant réconfort et clôture à vos êtres chers.
  • Dernières volontés : Consignez vos dernières volontés dans notre application, nous veillerons à leur exécution conformément à vos souhaits.
  • Épitaphe digitale : Laissez votre marque en rédigeant votre épitaphe digitale. Après votre décès, nous publierons votre témoignage sur notre site dédié, Posteris, partageant votre héritage avec ceux qui vous suivent.

Directive anticipée :

  • Décisions médicales : Précisez vos préférences en matière de soins médicaux pour le cas où vous seriez incapable de vous exprimer. Ces directives seront respectées en cas de nécessité médicale confirmée.

Coffre-fort numérique augmenté :

  • Stockage et partage sécurisés : Notre coffre-fort numérique vous permet de stocker vos souvenirs et de les partager en toute confidentialité avec vos proches, comme un réseau social sécurisé. En cas de décès, ces souvenirs peuvent être transmis à vos êtres chers.

Notre application de Prévoyance Digitale et Directive Anticipée est votre partenaire pour la gestion de votre héritage numérique et de vos décisions de soins médicaux. Protégez votre héritage, assurez votre tranquillité d’esprit et maintenez un lien durable avec vos proches grâce à notre application.

Bilan Patrimonial

Notre service de Bilan Patrimonial offre une analyse détaillée de votre situation financière globale pour vous aider à faire des choix éclairés et à planifier votre avenir avec confiance. Grâce à cette offre, vous recevrez un document complet incluant :

  • Analyse de la situation fiscale : Nous examinons vos obligations fiscales actuelles et futures pour identifier les potentielles économies et opportunités d’optimisation. Nous vous aidons à comprendre comment vos revenus, dépenses, placements et autres facteurs affectent votre situation fiscale.
  • Analyse budgétaire  : En se basant sur vos revenus et dépenses actuelles, nous projetons votre situation financière dans le futur pour vous aider à planifier et à faire face à tout changement de situation.
  • Point de situation familiale et successorale : Nous examinons votre situation familiale pour planifier les conséquences fiscales et patrimoniales d’un décès ou d’un changement dans la structure familiale. Cette analyse aidera à protéger votre famille et à assurer une transition financière aussi fluide que possible.
  • Point de situation familiale et successorale placements et investissements : Nous passons en revue vos placements et investissements actuels pour évaluer leur performance et leur alignement avec vos objectifs financiers à court et à long terme.

 

Gestion de Patrimoine

En plus de ces analyses, notre service propose des stratégies d’action pour optimiser la rentabilité de vos placementsinvestir dans l’immobilier et optimiser votre fiscalité. Ces stratégies sont conçues pour maximiser votre potentiel de croissance patrimoniale tout en minimisant votre exposition fiscale.

Notre Bilan Patrimonial vous donne une vision globale et détaillée de votre situation financière, ce qui vous permet de prendre des décisions éclairées et de planifier votre avenir financier en toute confiance. Profitez de cet outil puissant pour gérer et optimiser votre patrimoine.

Les autres offres

Suivi quotidien

Vision à 360°
10 Mensuellement
  • Agrégation de comptes

Sérénité Digitale

Planification et de sécurisation
35 Mensuellement
  • Agrégation de comptes
  • Réception Numérisation de courrier

Ce que pense nos investisseurs :

Notre FAQ sur les offres d'abonnement

Nous proposons trois niveaux d’abonnement. La première offre à 10€/mois vous donne accès à notre application d’agrégation de compte MoneyPitch. La deuxième offre à 35€/mois inclut l’application MoneyPitch ainsi que notre service de réception et de transmission de courrier. Enfin, la troisième offre à 60€/mois comprend les deux premières, l’accès à l’application Techvitam, ainsi qu’un bilan patrimonial annuel.

Pour souscrire à l’une de nos offres, il vous suffit de sélectionner celle qui vous convient sur notre page d’abonnement, puis de suivre les instructions pour effectuer le paiement via Stripe.

Vous pouvez annuler votre abonnement à tout moment en vous connectant à votre compte « Portail Client abonnement » et en accédant à la section « Gérer mon abonnement ». Suivez simplement les instructions pour annuler votre abonnement.

Nous prenons la sécurité des données de nos clients très au sérieux. Toutes les données que vous partagez avec nous sont stockées de manière sécurisée sur des serveurs redondant situés en France. De plus, nous utilisons des protocoles de sécurité avancés pour protéger vos informations personnelles. Vous pouvez en savoir plus sur notre politique de confidentialité pour obtenir plus de détails.

L’application Techvitam est un outil puissant conçu pour aider vos proches en cas de décès. Elle prévoit une partie prévoyance digitale avec la prise en compte de la fermeture de vos réseaux sociaux, la création de derniers messages prêt à être envoyé, l’inscription de vos dernières volontés, ainsi qu’une contribution publique Posteris. En plus de cela vous pouvez transmettre un coffre-fort numérique de 100Go. 

Oui, vous pouvez mettre à niveau ou rétrograder votre abonnement à tout moment en accédant à la section « Gérer mon abonnement » dans votre Portail Client. Votre nouveau plan sera appliqué immédiatement.

Le bilan patrimonial annuel est un service professionnel qui évalue votre situation financière globale, y compris vos actifs, passifs, investissements et objectifs financiers. Il vous permet de mieux comprendre votre situation financière et de prendre des décisions éclairées pour l’avenir. Notre équipe d’experts vous fournira un rapport détaillé et des recommandations personnalisées. Pour cela vous devez mettre à jour l’application MoneyPitch le plus précisément possible.